【怎么理财】基金组合应避开的八个误区

  • A+
所属分类:投资理财
投资理财

基金组合应避开的八个误区

基金组合应避开的八个误区

没有确定的投资目的

投资不能无的放矢。投资者却很容易忽略了其投资的存在目的。股票通常饰演资源增值的角色,而债券往往是为了获得定期收入。你可不必追随生长型"热股",但你一定要清晰持有的组合期望到达的目的。例如,你要确保,当你的子女获得了大学入学通知书时,你有足够的资金供其完成学业。投资者应仔细思索其投资目的和投资需求的优先顺序,以及目的和需求顺序是否改变。若是持有的投资不能实现目的,应思量替换投资。

没有焦点组合

若是你持有许多基金却不清晰为什么选择这些基金,你的基金组合可能缺少焦点组合。针对每个投资目的,你应选择三至四只业绩稳固的基金组成焦点组合,从而组成整个基金组合的70-80%的资产。许多投资者选择大盘平衡型基金作为焦点组合。

非焦点投资过多

焦点组合外的非焦点投资可增添组合的收益,但同时也具有较高的风险。若是投资者投资过多的非焦点部门,可能"不知不觉"地肩负着过高的风险,可能导致投资目的未能实现。

组合“失衡”

好的基金组合应是一个平衡的组合。为了实现投资目的,组合中种种资产的比例应维持在一个相对稳固的状态。随着时间的推移,组合中的各项投资的显示各有崎岖。若是某些投资显示稀奇好或差,会使整个组合"失衡"。例如,组合原有的资产比例为25%中期债券,10%的小盘生长股和65%大盘价值股。若是小盘生长股大涨,可能使组合中小盘生长股的比例大增。投资者应定期调整组合的资产比例,使之恢回复定状态。

基金数目太多

持有基金数目过多的投资者看着长长的基金名单时,可能会感应眼花缭乱,不知所措。投资者可通过"这只基金能否充当组合中的某个角色"这个尺度举行筛选。这只基金是充当焦点基金的角色照样非焦点的投资?若是是焦点投资,所占比例是否比其他非焦点投资高?通过资产的重新设置,投资者可使组合中的基金数目削减而每只基金的比例增添。

同类基金选择失当

你持有的基金是什么气概?你是否持有过多某类气概的基金?你可将持有的基金按气概分类,并确定种种气概基金的比例。某类基金的数目过多时,应思量选择同类排名中较好者,卖出排名较差者。

用度水平过高

若是两只基金在气概、业绩等方面都相似,投资者不妨选择用度较低的基金。年度运作费率为0.5%的基金和2%的基金的收益在较长的一段时期内会有很大的区别。

没有确定卖出的尺度

投资者应对自己接受的卖出尺度举行量化。例如,你可以接受15%的损失,但20%的亏损会令你食不甘味。另外,若是基金司理脱离,你是自动卖出基金照样将其列入"考察名单"?你权衡基金显示的业绩基准是什么?你可接受基金收益低于业绩基准的最耐久限是多长?投资者还可连系自身需要设计其他尺度。

本网站只分享投资理财知识,不做任何投资建议与指导。

文章看法为作者小我私人看法,不组成投资建议。


提醒您:市场有风险,投资理财需郑重! 本文问题:基金组合应避开的八个误区 201801349

相关文章