【线上理财】单位基金资产净值

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单元基金资产净值

单元基金资产净值

单元基金资产净值=(总资产-总欠债)/基金单元总数

其中,总资产指基金拥有的所有资产,包罗股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总欠债指基金运作及融资时所形成的欠债,包罗应付给他人的各项用度、应付资金利息等;基金单元总数是指那时刊行在外的基金单元的总量。

根据公允价钱盘算基金资产的历程就是基金的估值,这是盘算单元基金资产净值的要害。由于基金所拥有的股票、债券等资产的市场价钱是更改的,以是必须于每个生意日对单元基金资产净值重新盘算。封锁式基金净值每周至少通告一次,开放式基金每个生意日都通告净值。

其中估值方式十分主要。例如,基金所拥有的上市流通证券好比某只股票,是按其估值日在证券生意所挂牌的市价(平均价或收盘价)估值。按平均价估值,基金资产净值的更改受股票价钱颠簸的影响要小一些。现在,封锁式基金和少数开放式基金按平均价估值,大多数开放式基金按收盘价估值。中国证监会日前颁布、2004年1月1日起施行的《证券投资基金信息披露编报规则--第2号〈基金净值显示的体例及披露〉》统一划定,封锁式基金按平均价估值,开放式基金按收盘价估值。

对于开放式基金而言,单元净值是其计价基础,即申购或赎回的价钱取决于当日的基金单元净值(一样平常是越日宣布),并加上或扣除响应的生意用度。封锁式基金由于刊行规模有限,投资人对基金的需求与供应并不平衡,导致其生意价钱高于或低于单元净值,称为溢价生意或折价生意。现在海内封锁式基金普遍处于折价生意状态,折价率约为20%。

例如,某只开放式基金上年终的单元净值为1元,今年终的单元净值为1.05元,则该基金在今年度的总回报为5%,盘算方式为(1.05-1)/1=5%。

上述盘算并没有思量基金的分红情形和用度(申购费、赎回费、治理费、托管费等)。由于用度因素对照庞大,本文仅对思量基金分红的总回报作进一步剖析。

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