【理财】基金净值是什么意思

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基金净值是什么意思

基金净值是什么意思

是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其盘算公式为:基金单元净值=总净资产/基金份额。

基金的NAV(净值)是基金单元份额的价钱。

基金净值的盘算方式是,将组合中股票、债券或其他有价证券(包罗现金)的价值加总,并扣除相关的用度,将余额除以总份额。

例如,500000份额的基金,资产包罗九百万的股票和一百万现金,其资产净值应该为20元(不思量扣除的相关用度)。

基金单元净值的估值是指对基金的资产净值根据一定的价钱举行估算。它是盘算单元基金资产净值的要害,基金往往涣散投资于证券市场的种种投资工具,如股票、债券等,由于这些资产的市场价钱是不停更改的,因此,只有逐日对单元基金资产净值重新盘算,才气实时反映基金的投资价值。

基金资产的估值原则如下:

1、上市股票和债券根据盘算日的收市价盘算,该日无生意的,根据最近一个生意日的收市价盘算。

2、未上市的股票以其成本价盘算。

3、未上市国债及未到期定期存款,以本金加计至估值日的应计利息额盘算。

4、如遇特殊情形而无法或不宜以上述划定确定资产价值时,基金治理人遵照国家有关划定解决。

目的

无论哪一种基金,在首次刊行时即将基金总额分成若干个等额的整数份,每一份即为一“基金单元”。在基金的运作历程中,基金单元价钱会随着基金资产值和收益的转变而转变。为了对照准确地对基金举行计价和报价,使基金价钱能较准确地反映基金的真实价值,就必须对某个时点上每基金单元现实代表的价值予以估算,并将估值效果以资产净值宣布。

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